2025年8月24日清晨，佛坪农商银行袁家庄支行接到客户杨某的紧急来电，对方情绪激动地反映账户无法正常使用，急需资金支付母亲医药费，质疑机构未能提供高效服务。
支行会计主管第一时间安抚杨某情绪，承诺尽快解决问题，同时迅速调取其账户明细。经核查发现，杨某账户此前存在“2笔小额资金试探转出后又有一笔资金转入”的异常轨迹，支行随即向客户追问资金来源，杨某仍坚称是向朋友借来的“救命钱”。
凭借职业敏感性与反诈工作经验，支行会计主管并未轻信，一边向杨某耐心解释银行资金安全管理规定及处理流程，一边启动多维度核实。先行联系杨某开户预留的工作单位，被告知其已离职，近况不明；支行随即联动包片民警介入调查，并联系杨某户籍所属辖区机构，请求协助核实其家庭情况。很快，其所在村委会反馈杨某家属并无人生病住院，根据核实情况，支行判定该交易疑似诈骗，迅速对杨某账户实施管控，并在反欺诈系统完成风险上报。
随后，公安机关冻结杨某账户的消息传来，进一步印证了资金可疑性。支行再次联系杨某核实，杨某也终于坦白真相：因其征信问题无法正常贷款，便轻信网上陌生人“可帮忙办理3.98万元贷款、抽成后到账3.2万元”的承诺，提供了个人账户信息，直至账户被冻结才发现对方失联。
此次成功拦截3.98万可疑资金，是支行工作人员的责任担当、敏锐洞察的体现，更得益于与警方及兄弟行社间的高效协作。佛坪农商银行在此提醒广大客户：面对资金需求务必保持警惕，切勿轻信网上陌生人承诺，绝不随意泄露账户信息。（供稿：佛坪农商行）
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