近日，佛坪农商银行西岔河支行通过反欺诈系统预警，快速响应并成功拦截一起涉诈资金转移事件，协助公安机关冻结可疑资金4.65万元，有效阻断了违法犯罪资金流出。
科技赋能 精准预警
佛坪农商银行反欺诈系统监测到客户吴某账户交易异常，触发风险提示，西岔河支行工作人员迅速启动应急预案，对账户采取临时管控措施，并同步开展电话回访。面对工作人员的多次询问，客户回复含糊其辞、前后矛盾，支行人员随即联系当地公安机关。
多方联动，高效拦截
经多方核实，最终确认吴某遭遇不法份子以“归还借款”为由诱导其提供账户过渡资金，涉案资金4.65万元通过他行卡转入吴某账户后，立即试图通过手机银行转账、ATM取现等方式小额转移资金，一旦资金成功转出，吴某的账户将沦为不法份子的作案工具。西岔河支行迅速采取行动，立即对该账户采取管控措施，成功拦截待转出的4.65万元涉案资金，有效阻断了涉案资金转出。
从系统下发预警到完成账户管控，全程仅用时不到10分钟，实现“监测-核查-拦截”全链条闭环处置，充分彰显了佛坪农商银行“科技+人工”风险防控模式的高效性，为打击电信诈骗赢得宝贵时间。
当前电信网络诈骗分子活动猖獗，佛坪农商银行在维护金融安全、打击违法犯罪的持续斗争中，以专业素养和责任担当筑牢了金融“防火墙”，后期将持续强化账户全生命周期管理，通过常态化反诈宣传、精准化风险监测、标准化应急响应，筑牢金融反诈“前沿阵地”，全力维护县域金融秩序稳定。（供稿：佛坪农商银行）
责编：张颖
编辑：刘凡
