为切实维护区域金融安全稳定，守护人民群众“钱袋子”，陕西农信安康农商银行始终坚持“风险为本、科技赋能、警银协同”的反诈工作理念，持续强化账户风险防控体系建设。近日，该行凭借专业的风险识别能力与高效的警银联动机制，成功拦截两起典型电信网络诈骗案件，成功为客户挽回经济损失，以实际行动践行金融机构社会责任。
识破“杀猪盘”陷阱 十万资金化险为夷
6月5日，安康农商银行五里支行在受理客户10万元取现业务时，发现资金为前一日转入且客户用途表述模糊，同时频繁通过手机QQ交流。该行工作人员立即警觉，迅速启动警银联动机制。经辖区派出所民警现场核实，确认客户正遭遇“杀猪盘”诈骗，拟按诈骗分子指令准备取现交付资金。工作人员结合近期同类真实案例，向客户详细剖析诈骗套路和风险后果。在警银双方耐心劝导下，客户最终认清骗局，成功阻断资金转移，10万元资金全额保全。此次成功拦截，获汉滨区打击治理电信网络工作协调机制办公室专项红字通报表扬。
拦截“假扶贫”骗局 三万资金安然无恙
6月7日，安康农商银行新城支行客户办理3万元取现业务时，称“侄子还款”却无法提供联系方式，且手机微信显示“领取扶贫款需走流水”等诈骗话术。该行工作人员敏锐识别异常，当即启动警银协作机制，暂缓业务办理并固定聊天记录等证据。警方迅速到场核查，证实客户已被诱导参与转移涉诈资金。警银双方紧密配合，以最快速度完成3万元资金拦截，及时为客户挽回损失，成功阻断了诈骗分子的资金转移链条。
两起案例的成功处置，是安康农商银行与警方紧密协作打击“两卡”违法犯罪的有力体现。下一步，该行将持续深化警银联动机制，优化账户风险监测，以专业防控能力筑牢区域金融安全防线，维护地方经济金融稳定。（供稿：陕西农信安康农商银行）
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编辑：刘凡
