为全面贯彻执行新修订的《反洗钱法》，切实履行金融机构反洗钱义务，进一步提升全行反洗钱工作水平，增强员工的反洗钱意识和风险防范能力，近日，紫阳农商银行组织开展了“高管讲反洗钱”专题活动。此次活动由党委书记、董事长主讲，行领导班子、中层管理人员及会计主管共计60余人参加了本次讲座。
会议围绕新《反洗钱法》的核心内容为主题，结合实际案例，深入分析了当前反洗钱工作面临的严峻形势。从国内外复杂多变的金融环境，到不法分子不断翻新的洗钱手段，强调了反洗钱工作对于维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的重要意义。要求全体员工务必将反洗钱工作视作维护金融安全的核心政治任务，深刻认识到其重要性与紧迫性，切实履行好“资金守门人”的神圣职责，全力为县域金融稳定保驾护航。
会议详细解读了《中华人民共和国反洗钱法》以及相关监管文件中的关键条款，针对全行反洗钱工作的现状，指出了当前工作中存在的客户尽职调查不够精准、交易监测分析存在漏洞、可疑交易报告质量有待提高等问题。
会议强调：强化责任担当，提升重视程度。全行上下必须高度重视反洗钱工作，将其融入日常业务的每一个环节，从思想上筑牢反洗钱防线，深化责任落实，确保每一项工作都有专人负责、每一个环节都不出差错。
聚焦工作重点，堵塞风险漏洞。持续强化交易监测的精准度与重点领域的管控力度，进一步完善尽职调查制度，针对高风险业务和客户开展专项排查，确保可疑交易能够及时被发现、精准识别并迅速报告处置，构建起全方位、无死角的风险防控体系，让洗钱行为无处遁形。
完善责任体系，实现闭环管理。以构建全面、系统、高效的责任体系为目标，清晰界定各部门在反洗钱工作中的主体责任，建立常态化的部门联席机制，加强与监管机构的紧密协作与沟通，实现风险防控的全面覆盖，形成齐抓共管、协同作战的良好工作格局，提升整体工作效率与效果。
坚持问题导向，狠抓整改落实。面对新《反洗钱法》实施后“双罚制”升级以及监管履职要求日益提高的新形势，全行要勇于“刀刃向内”，主动深入挖掘自身存在的问题与不足，建立详细的问题销号清单和严格的“双罚”机制，定期开展专项整治行动和全员培训，不断提升全体员工的反洗钱工作能力与专业素养，切实筑牢洗钱风险防火墙，有效应对各类风险挑战。五是凝聚团队力量，健全长效机制。秉持“时时放心不下”的责任感，严格落实各项监管要求，以“事事紧抓不放”的执行力持续完善反洗钱防御体系。充分发挥“党建 +合规”的引领作用，构建清晰明确的责任传导链，在全行范围内厚植“人人都是反洗钱卫士”的企业文化，着力打造一支“业务精湛、技术过硬、风控精准”的专业反洗钱队伍，实现反洗钱工作全链条责任压实和全周期闭环管理，为反洗钱工作的长期有效开展提供坚实保障。
本次“高管讲反洗钱”不仅进一步明确了全行反洗钱工作的方向与重点任务，还极大地提升了全体员工的反洗钱责任意识和专业技能水平。通过此次活动，员工们对反洗钱工作的重要性有了更为深刻的认识，对工作流程和操作要点也有了更准确的把握，为构建严密、高效的反洗钱防线，推动全行反洗钱工作迈向高质量发展新阶段奠定了坚实基础。后期，紫阳农商银行将以此次活动为新的起点，持续深入推进反洗钱工作，不断完善工作机制，加强员工培训与宣传教育，积极履行社会责任，为维护金融市场秩序稳定、保障客户合法权益以及促进全行业务稳健经营和可持续发展提供坚强保障。（供稿：紫阳农商银行）
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