为深入贯彻落实新《反洗钱法》要求，精准防控贵金属交易领域洗钱及恐怖融资风险，切实强化贵金属行业从业者与消费者的反洗钱意识，近日，陕西农信平利农商银行组织工作人员走进辖域内黄金珠宝门店开展专题宣讲活动，以“面对面”精准讲解的方式织密金融安全防护网。
活动现场，工作人员紧扣黄金珠宝行业“高价值、高流动性”的交易特性，以新《反洗钱法》核心条款为宣讲重点，用通俗易懂的语言系统拆解从业机构反洗钱主体义务、客户身份识别操作等关键内容，告知商户牢记“不得协助掩饰隐瞒资金来源、坚决拒绝来历不明货款”的经营底线。针对行业洗钱风险高发点，工作人员通过剖析“利用黄金回购拆分大额交易洗钱”“借虚假黄金交易中转涉诈资金”等典型案例，深度揭秘不法分子利用黄金交易洗钱的套路手法，指导店员快速识别“客户拒绝提供有效身份信息”“短期内频繁拆分小额交易”“大额现金采购却无需发票”等可疑情形，全面提升从业者的风险辨别与防范能力。
与此同时，工作人员还向商铺店员及到店顾客普及反洗钱基础常识，提示消费者切勿出租、出借身份证件及银行账户，不参与任何可疑资金转移活动，警惕“代购黄金”“即时变现”等新型洗钱陷阱，从源头遏制洗钱风险滋生。
据统计，此次活动累计发放新《反洗钱法》宣传折页120份，现场解答各类疑问30余条，覆盖商户从业者及消费者150余人次，成功营造“银企联动、全民参与”的反洗钱宣传氛围。此次宣传活动精准对接贵金属交易领域风险防控核心需求，有效填补了行业从业者反洗钱知识盲区，进一步凝聚了银企协同反洗钱共识。下一步，陕西农信平利农商银行将持续聚焦重点领域风险防控，推动反洗钱宣传工作常态化、精准化开展，通过创新宣传形式、拓宽覆盖范围、深化银企协作模式，切实筑牢了县域金融安全“防护网”。（供稿：陕西农信平利农商银行）
责编：张颖
编辑：时雨
