近日，汉阴农商银行城西支行成功拦截了一起线下取款类型的电信网络诈骗，及时挽回客户资金损失5万元。
当日午间，一位神情异常的客户吴某来到城西支行，执意要求立即提取5万元现金。经办柜员在办理业务时发现异常，经查询该客户账户当日转入8万元资金，且账户近半年并未有大额交易。当工作人员询问客户取现用途时，客户情绪更加激动，坚称“资金是向侄女借的，用于母亲住院急用，非取不可”。
经办柜员意识到客户可能正在遭受电信诈骗，立即向主管会计和支行长汇报，在安抚客户情绪的同时，通过系统核查账户交易特征，联系村委会核实客户家庭情况。在确认客户母亲已故多年这一关键事实后，支行迅速启动警银联动机制。公安机关介入调查后，吴某的“母亲住院急用”又改口为“房屋装修”，前后说法矛盾且情绪波动剧烈，所谓“侄女”更是查无此人。通过公安民警对其聊天记录以及转入账户等信息的侦查，最终确认这是一起典型电信诈骗案件，公安机关及时扣押客户资金及银行卡，成功为客户止损5万元。
此次能够成功拦截涉诈资金，有效避免客户的经济损失，得益于汉阴农商行“数据分析+人工核查”双重风险防控机制和安康市大额取款线索智能验证信息平台作用的充分发挥。今年以来，该行拦截电信网络诈骗8起，为客户挽回损失40余万元。
下一步，汉阴农商银行将持续开展防范电信网络诈骗宣传工作，加强反诈业务技能培训，提升柜面人员反诈识别及应对能力，用好安康市大额取款线索智能验证信息平台，筑牢防骗反诈坚固防线，坚决守护好客户“钱袋子”，为锦绣汉阴建设贡献农信力量。
汉阴农商银行温馨提醒您：不要轻易相信来历不明的电话或短信，要妥善保管好自己的个人身份信息、银行卡号、密码和手机验证码，不要向陌生人透露自己的信息，不管以任何理由要求转账的，一律不听不信不转账！（供稿：汉阴农商银行）
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